近兩日，大型虛擬代幣交易平臺OKEx暫停用戶提幣突發(fā)事件轟動幣圈。10月16日OKEx官宣因私鑰負責人配合公安機關調(diào)查，平臺決定暫停提幣，隨后媒體曝出被調(diào)查者為OKEx創(chuàng)始人徐明星，被公安機關調(diào)查或涉嫌跨境洗錢。10月18日，徐明星正接受中國公安機關調(diào)查一事獲得實錘。同一天，北京商報記者體驗發(fā)現(xiàn)，目前OKEx仍可面向國內(nèi)用戶開放交易，雖然法幣交易關閉，但OKEx上的幣幣交易、合約交易等業(yè)務操作仍一切正常。在業(yè)內(nèi)人士看來，所有虛擬代幣交易所在國內(nèi)的交易都沒有安全和法律保障，而此次事件也恰恰將中心化交易所的硬傷暴露無遺。

親測：法幣交易“癱瘓”

自OKEx官宣私鑰負責人配合公安機關調(diào)查致無法完成授權(quán)，平臺決定暫停提幣后，無論是OKEx交易平臺還是OKEx交易用戶，近兩日內(nèi)都“如坐針氈”。業(yè)內(nèi)關注的是，暫停提幣后，OKEx交易平臺有何變化?私鑰負責人被查是否會對業(yè)務造成影響?帶著疑問，北京商報記者對暫停提幣后的OKEx交易平臺進行了體驗。

雖然注冊在海外、定位為海外交易平臺，但目前OKEx仍可面向國內(nèi)用戶開放交易。10月18日，北京商報記者通過訪問OKEx運營人員分享的注冊鏈接，下載了OKEx官方App，經(jīng)過一系列流程后，成功注冊。

北京商報記者注意到，OKEx交易平臺主要包括法幣交易、幣幣交易、杠桿交易、合約業(yè)務以及轉(zhuǎn)幣、借貸等衍生金融業(yè)務。

法幣交易，即通過法定貨幣購買、出售或交易虛擬代幣資產(chǎn)。官方頁面顯示，OKEx平臺業(yè)務交易中，主要支持銀行卡、支付寶、微信支付三類交易方式。

北京商報記者體驗發(fā)現(xiàn)，目前，OKEx幣幣交易、杠桿交易、合約業(yè)務等業(yè)務一切如常，且仍可正常充幣。不過，所有關于法幣交易業(yè)務則全部無法進行，在多次操作后，頁面均顯示暫無可交易的委托單。

此外，盡管不能進行普通提幣，但OKEx仍保留了內(nèi)部轉(zhuǎn)賬通道。所謂普通提幣，是指用戶可以將資產(chǎn)轉(zhuǎn)至其他區(qū)塊鏈地址，而內(nèi)部轉(zhuǎn)賬則僅可將資產(chǎn)提至其他OKEx或開放交易所的賬戶中。記者注意到，OKEx開放的交易所除了自身平臺外，還包括久幣網(wǎng)、以太坊交易所、PICKCOIN、EXIPFS、七十三街交易所等15家交易平臺。

一資深業(yè)內(nèi)人士告訴北京商報記者，關閉法幣交易平臺，開放內(nèi)部轉(zhuǎn)賬，主要是為防止資金出逃。“目前還沒查明問題，所以不能讓資金跑了。不過也不乏有監(jiān)管影響的可能。”該人士進一步稱。

除了不能普通提幣外，為何法幣交易無法正常進行?保留內(nèi)部轉(zhuǎn)賬通道有何考慮?記者就此向OKEx及歐科云鏈集團(原為OK集團)進行采訪，但截至發(fā)稿未收到正面回應。

上海對外經(jīng)貿(mào)大學人工智能與變革管理研究院區(qū)塊鏈技術(shù)與應用研究中心主任劉峰則告訴北京商報記者，一般來說，鑒于虛擬代幣冷硬錢包私鑰最終的所有者都是直接或者主要負責人，因此主要負責人被限制后導致部分業(yè)務“癱瘓”是業(yè)內(nèi)常態(tài)，但同時也透露出了這一模式抵御風險能力較差。

“這說明了OKEx沒有對最重要的資產(chǎn)設計足夠的風險避規(guī)流程設計，資產(chǎn)主要控制者集中在一個人手中，風險較大。” 一資深分析人士進一步指出。

冒險：投機者“險中求財”

“近日我司部分私鑰負責人正在配合公安機關調(diào)查，目前正處于失聯(lián)狀態(tài)導致無法完成授權(quán)。為了最大限度地保證客戶的利益，最長久地服務客戶，已于2020年10月16日11:00(香港時間)開始，OKEx決定暫停用戶提幣。”10月16日，OKEx一則暫停提幣公告讓幣圈陷入恐慌。

北京商報記者第一時間向平臺進行了求證，當時有OKEx相關負責人稱，暫時停止提幣屬于私鑰管理個人問題，平臺運營不受影響。此外，接近OKEx消息人士告訴北京商報記者，其中個人原因是為配合警方辦案。

暫停提幣當天，財新報道稱，有兩位接近OKEx的消息人士表示，該事件中配合公安機關調(diào)查的正是OKEx創(chuàng)始人徐明星。此后，再有媒體報道稱，徐明星被警方帶走或是因OKEx可能涉嫌跨境洗錢。就此，北京商報記者向歐科云鏈集團進行求證，后者未正面接受采訪，并稱歐科云鏈集團與OKEx交易平臺沒有業(yè)務交集，目前網(wǎng)上存在大量不實消息，請以歐科云鏈上市公司公告為準。

10月18日晚20時，北京商報記者等到了歐科云鏈上市公司的官方實錘，后者稱，徐明星目前正接受中國公安機關調(diào)查，該公司尚未聯(lián)絡到其本人以核實該信息。事實上，北京商報記者也曾多次嘗試采訪聯(lián)系徐明星本人，但長時間未獲得回應。

除了歐科云聯(lián)集團，給到回應的還有OKEx平臺CEO。該人士在微博上發(fā)聲稱，“請大家放心，公司、業(yè)務、平臺運營不受影響，屬于私鑰管理人個人問題，暫時停止提幣，后續(xù)安排我們會第一時間公告，請大家以公告信息為準”。

盡管交易平臺CEO在個人微博上將該言論置頂，但仍平息不了無數(shù)OKEx交易用戶的恐慌。10月16日后，OKEx旗下OKB價格走勢出現(xiàn)大量賣盤，且盤中迅速暴跌，一度跌超17%。此外，虛擬代幣主流幣種比特幣一度跌逾3%，大多虛擬代幣幣種都出現(xiàn)不同程度的下跌。截至10月18日20時40分，OKB在OKEx交易平臺報價4.35美元，跌幅6.37%。

幣價暴跌下，既讓無數(shù)幣圈投資者夜不能寐，也不乏部分幣圈“投機者”試圖險中求財。不少投資者開始8折、9折收購用戶手中的OKEx平臺虛擬代幣，并竊喜道：“富貴險中求，支持小額多筆交易、量大歡迎。”

通病：資產(chǎn)權(quán)力集中

“OKEx暫停提幣從各方因素來看，應該是負責人配合相關機關接受調(diào)查所致，在國內(nèi)虛擬代幣業(yè)務并未被許可進行，因此出現(xiàn)主要負責人被調(diào)查，導致交易所運營業(yè)務被影響的現(xiàn)象也并不鮮見。這也反映了虛擬代幣交易業(yè)務被我國監(jiān)管機構(gòu)、執(zhí)法機關持續(xù)關注是大概率事件。”劉峰認為。

需注意的是，目前，所有虛擬代幣交易所在國內(nèi)的交易都沒有安全和法律保障。一從業(yè)者告訴北京商報記者，當前大多虛擬代幣交易所均為中心化交易所，但交易所控制人掌握著用戶的資產(chǎn)私鑰，除了負責人出事導致交易無法正常進行外，虛擬代幣交易所行業(yè)也不乏會發(fā)生移動用戶資產(chǎn)的情況。

“此次事件也將中心化交易所的硬傷暴露了出來。”劉峰進一步告訴北京商報記者，從全行業(yè)來看，資產(chǎn)權(quán)力集中、沒有足夠的備付金機制、風控系統(tǒng)和合規(guī)系統(tǒng)的缺失基本是幣圈交易所的通病。

此外，麻袋研究院高級研究員蘇筱芮同樣指出，OKEx所存在的問題是目前所有幣圈交易所存在的通病，結(jié)合行業(yè)情況來看，由于國內(nèi)幣圈交易所并不像某些國家擁有正規(guī)牌照，因此其內(nèi)部管理、合規(guī)方面存在的缺陷較大，存在的亂象中除了洗錢，還涉及到非法集資甚至詐騙等。

劉峰認為，本次事件或?qū)⑼苿哟蟛糠种行幕灰姿鶎ω敭a(chǎn)安全、金融風險相關基礎設施的投入。對于交易機構(gòu)而言，交易安全、財產(chǎn)安全以及資金安全才是至關重要的。

蘇筱芮則稱，伴隨著數(shù)字人民幣的落地推廣進度加快，預計非法定虛擬代幣的生存地位將陸續(xù)受到擠壓，基于監(jiān)管在事前不認可虛擬數(shù)字貨幣交易以及禁止非法ICO的嚴厲態(tài)度，預計后續(xù)監(jiān)管將繼續(xù)從事中、事后端著手，加大對此類交易的監(jiān)測，以及加強對非法金融的打擊力度。對于機構(gòu)而言，建議在國內(nèi)金融“持牌經(jīng)營”的大環(huán)境下，非必要不主動接觸金融業(yè)務，以合規(guī)為本，遠離黑灰產(chǎn)交易。

標簽： OKEx