近日，綿陽銀保監(jiān)分局發(fā)布批復(fù)，因未通過高級管理人員任前測試，三位在川保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任高管“錯(cuò)失”任職資格。

專業(yè)的金融知識準(zhǔn)備，是對金融行業(yè)對從業(yè)人員的基本要求。然而，近年來，金融機(jī)構(gòu)擬任高管考試“掛科”時(shí)有發(fā)生。據(jù)四川銀保監(jiān)局公開信息，截至9月16日，年內(nèi)已有11位在川保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任高管因任職資格被否，原因均為考試“掛科”。

任前測試“難倒”擬任高管

根據(jù)綿陽銀保監(jiān)分局近日發(fā)布批復(fù)，四川蜀信保險(xiǎn)代理有限公司綿陽分公司擬任主要負(fù)責(zé)人李璐、四川嘉誠保險(xiǎn)銷售服務(wù)有限公司綿陽第一營業(yè)部擬任主要負(fù)責(zé)人劉賓學(xué)、定律安侯保險(xiǎn)代理有限公司三臺營業(yè)部擬任主要負(fù)責(zé)人周梅任職資格未被核準(zhǔn)。

值得留意的是，三位擬任高管“錯(cuò)失”任職資格的原因，均為“未通過高級管理人員任前保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)的基本理論知識測試”。

不同于其他行業(yè)，金融機(jī)構(gòu)高管任職往往需要經(jīng)過監(jiān)管部門核準(zhǔn)許可。其中，資格考試正是任職門檻之一。以保險(xiǎn)業(yè)為例，根據(jù)《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的保險(xiǎn)法規(guī)及相關(guān)知識測試。

但從實(shí)際情況來看，近年來，金融機(jī)構(gòu)擬任高管考試“掛科”時(shí)有發(fā)生。據(jù)四川銀保監(jiān)局公開信息，截至9月16日，年內(nèi)已有11位在川金融機(jī)構(gòu)擬任高管任職資格被否，原因均為考試“掛科”。

不同于往年，這些擬任高管均來自保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)。包括國信利安保險(xiǎn)銷售有限公司內(nèi)江分公司擬任主要負(fù)責(zé)人鄒婷;某在線保險(xiǎn)代理服務(wù)有限公司遂寧分公司擬任主要負(fù)責(zé)人黃河;四川嘉誠保險(xiǎn)銷售服務(wù)有限公司什邡第一營業(yè)部擬任主要負(fù)責(zé)人馬術(shù)蓉;四川嘉誠創(chuàng)享保險(xiǎn)銷售服務(wù)有限公司綿竹、羅江、大英第一營業(yè)部擬任主要負(fù)責(zé)人陳敏、陳曦、雷梅村;泛華聯(lián)興保險(xiǎn)銷售股份公司犍為、射洪營業(yè)部擬任主要負(fù)責(zé)人蘭凱、朱禮科。

總體來看，年內(nèi)銀保監(jiān)系統(tǒng)公布的任職資格批復(fù)中，95位金融高管任職資格被否。包括保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任高管24位，其中13位涉及考試“掛科”，占比過半。

任職資格考核力度加強(qiáng)

事實(shí)上，在金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管趨嚴(yán)的同時(shí)，今年以來，對于金融機(jī)構(gòu)高管任職資格的“考核”力度亦在加強(qiáng)。

四川銀保監(jiān)局8月發(fā)布罰單顯示，華康保險(xiǎn)代理有限公司四川分公司存在設(shè)立分支機(jī)構(gòu)未及時(shí)向監(jiān)管部門書面報(bào)告、聘任不具有任職資格的人員擔(dān)任高管、利用業(yè)務(wù)便利為非本公司人員牟取不正當(dāng)利益、編制、提供虛假報(bào)告的違法行為，被處以警告并罰款51萬元。

同月，棗莊和鑫保險(xiǎn)代理有限公司亦因“委托不具有高管任職資格的人員履行高管職責(zé)”等多項(xiàng)違法違規(guī)行為受到處罰。

“董監(jiān)高履職前未取得任職資格，兼任不相容職務(wù)，關(guān)鍵崗位長期空缺。”在5月銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于開展銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)市場亂象整治“回頭看”工作的通知》中，已被列為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)整治要點(diǎn)。根據(jù)要求，各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩會(huì)一層”要牢固樹立合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造效益的理念，忠實(shí)勤勉履行各自在公司治理方面的職責(zé)，推行傳導(dǎo)誠信正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀念。

隨后，8月，四川銀保監(jiān)局印發(fā)《四川保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)從業(yè)人員禁止性規(guī)定》，其中，對于各級管理人員禁止性規(guī)定方面，提出“嚴(yán)禁通過隱瞞有關(guān)情況、提供虛假材料或者欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段謀取高級管理人員任職資格。”同時(shí)要求四川轄內(nèi)各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)嚴(yán)格堅(jiān)守紀(jì)律紅線，嚴(yán)格把守風(fēng)險(xiǎn)底線，并將禁止性規(guī)定融入內(nèi)控管理制度和相關(guān)操作流程，對違反者按規(guī)定嚴(yán)肅問責(zé)。

近日發(fā)布的《健全銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理三年行動(dòng)方案(2020-2022年)》中，明確2020年重點(diǎn)規(guī)范董事、監(jiān)事和高管人員的履職行為。“深化保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高管人員任職資格許可改革，進(jìn)一步提升保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事長和其他董事的專業(yè)水平要求。”

在業(yè)內(nèi)人士看來，保險(xiǎn)從業(yè)人員直接面對保險(xiǎn)消費(fèi)者從事保險(xiǎn)銷售、咨詢等服務(wù)，其素質(zhì)水平、誠信狀況直接關(guān)系到保險(xiǎn)消費(fèi)者切身利益，直接影響保險(xiǎn)行業(yè)形象。“作為保險(xiǎn)業(yè)的一方重要參與者，應(yīng)當(dāng)而且必須對從業(yè)人員實(shí)施更加有力有效的管理，才能使之更加適應(yīng)行業(yè)發(fā)展新要求和老百姓保險(xiǎn)消費(fèi)新需求。”

標(biāo)簽： 任職資格