銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站昨日公布的蘇州監(jiān)管分局行政處罰決定書(蘇州銀保監(jiān)罰決字〔2020〕13號(hào))顯示，經(jīng)查，華安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司蘇州中心支公司(以下簡(jiǎn)稱“華安財(cái)險(xiǎn)蘇州中支”)存在以下2宗違法違規(guī)行為：

(一)虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用。

華安財(cái)險(xiǎn)蘇州中支將部分直接業(yè)務(wù)記載為江蘇一迪保險(xiǎn)代理有限公司蘇南分公司(以下簡(jiǎn)稱“一迪蘇南分公司”)的代理業(yè)務(wù)，一迪蘇南分公司在扣除費(fèi)用后，將余下款項(xiàng)還給華安財(cái)險(xiǎn)蘇州中支。

(二)虛構(gòu)勞務(wù)派遣人員虛假列支勞務(wù)費(fèi)套取費(fèi)用。

華安財(cái)險(xiǎn)蘇州中支通過(guò)虛構(gòu)勞務(wù)派遣人員，虛假列支“營(yíng)業(yè)費(fèi)用-勞務(wù)費(fèi)”套取費(fèi)用。

華安財(cái)險(xiǎn)蘇州中支虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用行為違反了《保險(xiǎn)法》第一百一十六條第(十)項(xiàng)的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百六十一條的規(guī)定，蘇州監(jiān)管分局決定責(zé)令公司改正，并處罰款10萬(wàn)元。

華安財(cái)險(xiǎn)蘇州中支虛構(gòu)勞務(wù)派遣人員虛假列支勞務(wù)費(fèi)套取費(fèi)用行為違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條第二款的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十條第(一)項(xiàng)的規(guī)定，蘇州監(jiān)管分局決定責(zé)令公司改正，并處罰款10萬(wàn)元。

綜上，蘇州監(jiān)管分局決定對(duì)華安財(cái)險(xiǎn)蘇州中支予以人民幣20萬(wàn)元罰款的行政處罰。

據(jù)中經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢，華安財(cái)險(xiǎn)是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，于1996年10月18日正式創(chuàng)立的一家專業(yè)性保險(xiǎn)公司，總部設(shè)于深圳，主要經(jīng)營(yíng)各種財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、責(zé)任險(xiǎn)、信用保證險(xiǎn)、農(nóng)業(yè)險(xiǎn)、意外傷害險(xiǎn)和短期健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)。公司大股東為特華投資控股有限公司，持股比例為20.00%。

相關(guān)規(guī)定：

《保險(xiǎn)法》第八十六條：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

《保險(xiǎn)法》第一百一十六條：保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有下列行為：(一)欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人;(二)對(duì)投保人隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況;(三)阻礙投保人履行本法規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行本法規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù);(四)給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人、受益人保險(xiǎn)合同約定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其他利益;(五)拒不依法履行保險(xiǎn)合同約定的賠償或者給付保險(xiǎn)金義務(wù);(六)故意編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故、虛構(gòu)保險(xiǎn)合同或者故意夸大已經(jīng)發(fā)生的保險(xiǎn)事故的損失程度進(jìn)行虛假理賠，騙取保險(xiǎn)金或者牟取其他不正當(dāng)利益;(七)挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi);(八)委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)銷售活動(dòng);(九)利用開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益;(十)利用保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人或者保險(xiǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)，從事以虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)或者編造退保等方式套取費(fèi)用等違法活動(dòng);(十一)以捏造、散布虛假事實(shí)等方式損害競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的商業(yè)信譽(yù)，或者以其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為擾亂保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序;(十二)泄露在業(yè)務(wù)活動(dòng)中知悉的投保人、被保險(xiǎn)人的商業(yè)秘密;(十三)違反法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他行為。

《保險(xiǎn)法》第一百六十一條：保險(xiǎn)公司有本法第一百一十六條規(guī)定行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處五萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。

《保險(xiǎn)法》第一百七十條：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：(一)編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的;(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的;(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。

以下為原文：

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局行政處罰決定書

蘇州銀保監(jiān)罰決字〔2020〕13號(hào)

被處罰單位名稱:華安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司蘇州中心支公司

地址：蘇州市西環(huán)路1638號(hào)國(guó)際經(jīng)貿(mào)大廈11層1104-1107單元

主要負(fù)責(zé)人：丁建峰

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定,我分局對(duì)華安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司蘇州中心支公司(以下簡(jiǎn)稱“蘇州華安”)虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用、虛構(gòu)勞務(wù)派遣人員虛假列支勞務(wù)費(fèi)套取費(fèi)用一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利，當(dāng)事人未提出申述申辯。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，蘇州華安存在以下違法違規(guī)行為：

(一)虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用。

蘇州華安將部分直接業(yè)務(wù)記載為江蘇一迪保險(xiǎn)代理有限公司蘇南分公司(以下簡(jiǎn)稱“一迪蘇南分公司”)的代理業(yè)務(wù)，一迪蘇南分公司在扣除費(fèi)用后，將余下款項(xiàng)還給蘇州華安。

上述事實(shí)，由以下證據(jù)證實(shí)：

1.蘇州華安工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件;

2.蘇州華安虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)相關(guān)資料;

3.公司員工花名冊(cè)、相關(guān)人員調(diào)查筆錄;

4.一迪蘇南分公司與蘇州華安業(yè)務(wù)合作的情況說(shuō)明及相關(guān)業(yè)務(wù)資料;

5.現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書。

(二)虛構(gòu)勞務(wù)派遣人員虛假列支勞務(wù)費(fèi)套取費(fèi)用。

蘇州華安通過(guò)虛構(gòu)勞務(wù)派遣人員，虛假列支“營(yíng)業(yè)費(fèi)用-勞務(wù)費(fèi)”套取費(fèi)用。

上述事實(shí)，由以下證據(jù)證實(shí)：

1.蘇州華安工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件;

2.蘇州華安相關(guān)費(fèi)用報(bào)銷的情況說(shuō)明及相關(guān)業(yè)務(wù)資料;

3.相關(guān)人員調(diào)查筆錄和電話問(wèn)詢記錄;

4.現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書。

綜上，我分局決定作出如下處罰：

當(dāng)事人虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用行為違反了《保險(xiǎn)法》第一百一十六條第(十)項(xiàng)的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百六十一條的規(guī)定，我分局決定責(zé)令公司改正，并處罰款10萬(wàn)元。

當(dāng)事人虛構(gòu)勞務(wù)派遣人員虛假列支勞務(wù)費(fèi)套取費(fèi)用行為違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條第二款的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十條第(一)項(xiàng)的規(guī)定，我分局決定責(zé)令公司改正，并處罰款10萬(wàn)元。

兩項(xiàng)合并，我分局決定對(duì)蘇州華安予以人民幣20萬(wàn)元罰款的行政處罰。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。(繳款碼將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知)

當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起60日內(nèi)向江蘇銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局

2020年9月9日

標(biāo)簽： 華安財(cái)險(xiǎn)蘇州中支