國(guó)家外匯管理局廣西壯族自治區(qū)分局今日公布的行政處罰決定書(shū)(防港匯處[2020]3號(hào))顯示，中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱“建設(shè)銀行”)東興支行存在為客戶辦理互市貿(mào)易進(jìn)口項(xiàng)下對(duì)外付款業(yè)務(wù)時(shí)，未按規(guī)定對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查的違法事實(shí)。

上述行為違反了《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》(國(guó)務(wù)院令2008年第532號(hào))第十二條及《國(guó)家外匯管理局關(guān)于邊境地區(qū)貿(mào)易外匯管理有關(guān)問(wèn)題的通知》(匯發(fā)〔2014〕12號(hào))第三條。

2020年8月20日，國(guó)家外匯管理局防城港市中心支局依據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，對(duì)該支行沒(méi)收違法所得1.83萬(wàn)元人民幣，并處90萬(wàn)元人民幣罰款。

相關(guān)規(guī)定：

《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第十二條：經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支應(yīng)當(dāng)具有真實(shí)、合法的交易基礎(chǔ)。經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院外匯管理部門(mén)的規(guī)定，對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查。

外匯管理機(jī)關(guān)有權(quán)對(duì)前款規(guī)定事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督檢查。

《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十七條：金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，沒(méi)收違法所得，并處20萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令停止經(jīng)營(yíng)相關(guān)業(yè)務(wù)：(一)辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付，未對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查的;(二)違反規(guī)定辦理資本項(xiàng)目資金收付的;(三)違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的;(四)違反外匯業(yè)務(wù)綜合頭寸管理的;(五)違反外匯市場(chǎng)交易管理的。

《國(guó)家外匯管理局關(guān)于邊境地區(qū)貿(mào)易外匯管理有關(guān)問(wèn)題的通知》第三條：邊貿(mào)企業(yè)和個(gè)人以貿(mào)易名義辦理外匯收支，應(yīng)當(dāng)具有真實(shí)、合法的邊境貿(mào)易交易背景，與貨物進(jìn)出口及其金額等情況一致。邊境省區(qū)外匯指定銀行應(yīng)按照“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”原則，對(duì)邊貿(mào)企業(yè)和個(gè)人提交的邊境貿(mào)易進(jìn)出口單證的真實(shí)性及其與貿(mào)易外匯收支的一致性進(jìn)行審查，并建立健全內(nèi)控管理制度。

以下為原文：

標(biāo)簽： 建設(shè)銀行東興支行