寶塔系票據(jù)詐騙案有了下文。

2020年8月24日，法院開庭審理寶塔集團(tuán)及孫珩超等犯票據(jù)詐騙等罪一案。根據(jù)公訴機(jī)關(guān)的指控，自2016年4月至2018年10月31日，寶塔集團(tuán)下屬財(cái)務(wù)公司共計(jì)審核簽發(fā)無真實(shí)貿(mào)易背景電子銀行承兌匯票票據(jù)49522張，票面金額284.60億元，至案發(fā)，未兌付銀行承兌匯票27064張，未兌付金額171.29億元。

值得注意的是，與孫珩超一同受審的，還有其子——85后寶塔少帥孫培華。

涉及多項(xiàng)罪名

未兌付金額驚人

8月24日，銀川中級人民法院通過微信公眾號發(fā)布的消息顯示，當(dāng)天該院依法公開開庭的本案，涉及多人及多項(xiàng)罪名：

1、被告單位寶塔石化集團(tuán)有限公司(本文簡稱“寶塔集團(tuán)”)、被告人孫珩超、孫培華、王高明、米榮榮涉嫌犯票據(jù)詐騙罪;

2、被告單位寶塔石化集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司(以下簡稱“寶塔財(cái)務(wù)公司”)、被告人霍言、劉雪梅、黃健飛、陳晨、薛曉攀、崔向臣、朱魏楓、陳政江、林美程涉嫌犯違規(guī)出具金融票證罪;

3、被告人霍言、薛曉攀涉嫌犯非國家工作人員受賄罪;

4、被告人朱魏楓涉嫌犯對非國家工作人員行賄罪。

公訴機(jī)關(guān)指控，2013年以來，寶塔集團(tuán)開始出現(xiàn)大規(guī)模虧損，孫珩超作為董事長，明知該集團(tuán)不符合申請?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司的資格，為解決寶塔集團(tuán)資金短缺問題，仍然安排霍言等人籌建財(cái)務(wù)公司。

根據(jù)指控，2016年4月寶塔財(cái)務(wù)公司成立。孫珩超為了達(dá)到為寶塔集團(tuán)融資的目的，在明知寶塔集團(tuán)巨額虧損，資不抵債，無兌付能力的情況下，指使寶塔財(cái)務(wù)公司通過審核簽發(fā)無真實(shí)貿(mào)易背景的電子銀行承兌匯票的方式進(jìn)行融資，孫培華、王高明、米榮榮在孫珩超的授意下，實(shí)施簽發(fā)無真實(shí)貿(mào)易背景電子銀行承兌匯票、提供所需的增值稅發(fā)票、積極出具相應(yīng)材料等行為。

同時(shí)，被告人霍言、劉雪梅、黃健飛、陳晨、薛曉攀、崔向臣，身為寶塔財(cái)務(wù)公司的總經(jīng)理等，違規(guī)與被告人朱魏楓等票據(jù)中介合作，明知辦理的電子銀行承兌匯票業(yè)務(wù)無真實(shí)貿(mào)易背景的情況下，仍然予以審核簽發(fā)。

指控稱，自2016年4月至2018年10月31日，寶塔財(cái)務(wù)公司共計(jì)審核簽發(fā)無真實(shí)貿(mào)易背景電子銀行承兌匯票票據(jù)49522張，票面金額284.60億元，至案發(fā)，未兌付銀行承兌匯票27064張，未兌付金額171.29億元。

期間，被告人霍言、薛曉攀還分別收受被告人朱魏楓等人的賄賂逾百萬元。

銀川中院表示，庭審時(shí)間預(yù)計(jì)持續(xù)5天。

2018年底被捕

天眼查顯示，寶塔集團(tuán)成立于1997年10月，注冊資本為233628.75萬元，注冊地址為銀川市金鳳區(qū)寧安大街88號寶塔石化大廈，公司董事長和法定代表人為孫珩超，其中孫珩超持有該公司43.79%股權(quán)。

而寶塔財(cái)務(wù)公司成立于2016年4月5日，注冊資本20億元，法定代表人和執(zhí)行董事長均為孫培華。該公司官網(wǎng)顯示，其是經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)籌建寧夏銀監(jiān)局批準(zhǔn)開業(yè)的寧夏自治區(qū)首家非銀行金融機(jī)構(gòu)，是寶塔集團(tuán)發(fā)起設(shè)立的全資子公司。2016年4月9日，公司正式開業(yè)，位列全國財(cái)務(wù)公司第225家，民營企業(yè)財(cái)務(wù)公司第35家。

公開資料顯示，寶塔集團(tuán)主營業(yè)務(wù)以石油化工為主，2016年企業(yè)總資產(chǎn)685億元，職工1.5萬人。在2018中國500強(qiáng)企業(yè)排行榜上，寶塔集團(tuán)曾以524.78億元的營業(yè)收入位列第306位、在中國制造業(yè)企業(yè)500強(qiáng)排名第138位。2014至2018年，寶塔集團(tuán)已連續(xù)5年入圍500強(qiáng)榜單，且排名一直保持上升趨勢，分別為第385名、345名、322名、318名、306名。

此外，寶塔集團(tuán)旗下?lián)碛卸嗉耶a(chǎn)業(yè)集團(tuán)公司，以及1家A股上市公司寶塔實(shí)業(yè)。

從2018年5月起，寶塔系這一民營石化巨頭的票據(jù)問題走向公開化，寶塔財(cái)務(wù)公司承兌的大量匯票到期無法兌現(xiàn)，寶塔票成了票圈“燙手”的“網(wǎng)紅票”。

2018年7月，寶塔財(cái)務(wù)公司發(fā)布公告，承認(rèn)“由于工作上的失誤，對風(fēng)控兌付問題未進(jìn)行嚴(yán)格統(tǒng)籌，造成持有寶塔票據(jù)的客戶未能如期兌付”。公告還給出了最快一周、最慢40天的逾期票據(jù)兌付安排。

2018年11月16日晚間，寶塔實(shí)業(yè)公告稱，當(dāng)天下午3時(shí)，在寶塔石化大廈4樓多功能廳召開的集團(tuán)高級別領(lǐng)導(dǎo)會議上，公安機(jī)關(guān)通報(bào)公司實(shí)際控制人孫珩超涉嫌刑事犯罪。

2018年11月26日，寧夏回族自治區(qū)進(jìn)駐寶塔石化集團(tuán)工作組發(fā)布第一次公告，要求持票人登記票據(jù)債權(quán)，并稱寶塔財(cái)務(wù)公司有關(guān)票據(jù)活動涉嫌違法犯罪，公安機(jī)關(guān)正在調(diào)查取證。

2018年12月18日，銀川檢察院決定對孫珩超等八人涉案犯罪嫌疑人批準(zhǔn)逮捕。其中，寶塔石化集團(tuán)有限公司董事長孫珩超涉嫌票據(jù)詐騙罪;公司副總經(jīng)理劉雪梅、財(cái)務(wù)部總經(jīng)理王高明、財(cái)務(wù)部副總經(jīng)理米榮榮、原公司總經(jīng)理霍言、原公司副總經(jīng)理陳晨、黃健飛、原公司信貸部經(jīng)理薛曉攀等七人涉嫌違規(guī)出具金融票證罪。

從大學(xué)教授到地方首富

寶塔集團(tuán)實(shí)控人孫珩超的經(jīng)歷也堪稱傳奇。

公開資料顯示，孫珩超于1960年3月生，是寧夏中衛(wèi)市人，1979年就讀于西北政法大學(xué)法律系，畢業(yè)后曾在寧夏中衛(wèi)縣檢察院工作，之后曾在蘭州大學(xué)任教，教授國際法、國際私法等。

1993年，孫珩超離開高校“下海”，曾創(chuàng)辦商務(wù)公司。1997年1月，他收購了瀕臨倒閉的南梁農(nóng)場小型煉油廠，成立銀川寶塔化工助劑有限公司，此后逐漸建立起龐大的寶塔集團(tuán)。短短20年間，寶塔集團(tuán)迅速形成以石化為主，擁有100多家子公司、200座加油加氣站、1.5萬員工、660多億資產(chǎn)的寧夏民營企業(yè)龍頭。

除此之外，1999年，孫珩超還發(fā)起創(chuàng)辦了銀川大學(xué)(即銀川能源學(xué)院)，并長期擔(dān)任校長，該校三個(gè)校區(qū)共2萬多師生，是寧夏最具規(guī)模的本科院校之一。

孫珩超曾兩次榮登“寧夏首富”寶座。2010年，孫珩超以24億資產(chǎn)首次成為寧夏首富;2016胡潤百富榜中，孫珩超以60億的身價(jià)，全榜排名626名，再次成為寧夏首富。

失控的西部民營能源巨頭

在2015年，寶塔集團(tuán)成為西北首家、也是西北唯一一家獲得原油使用資質(zhì)的民營石化企業(yè)，取得進(jìn)口原油配額616萬噸/年，彼時(shí)，寶塔集團(tuán)雄心勃勃，為了為集團(tuán)融資，陸續(xù)成立寶塔金控、寶塔財(cái)務(wù)公司。

融資在帶來擴(kuò)張的同時(shí)，也產(chǎn)生了嚴(yán)重的隱患。寶塔集團(tuán)抓住的銀行承兌匯票這根救命稻草，也為日后資本杠桿斷裂埋下了種子。

寶塔集團(tuán)近來最后一次披露財(cái)報(bào)，是在中國貨幣網(wǎng)披露的2018年前三季度報(bào)表。該份報(bào)表顯示，公司負(fù)債達(dá)340.56億元，其中應(yīng)付票據(jù)164億元。寶塔集團(tuán)在公告中表示，因公司實(shí)際控制人孫珩超涉嫌刑事犯罪被公安機(jī)關(guān)立案偵查，公司面臨重大不確定事項(xiàng)。

今年7月，在寶塔集團(tuán)的兩只債券“14寧寶塔MTN001”、“14寧寶塔MTN002”均已構(gòu)成實(shí)質(zhì)性違約且無后續(xù)進(jìn)展的情況下，聯(lián)合資信決定終止對寶塔集團(tuán)主體及兩只債券的債項(xiàng)信用評級。而寶塔集團(tuán)這家西部的民營能源巨無霸，如今已被列為失信被執(zhí)行人。

孫珩超本人，也多次被列為“老賴”。

標(biāo)簽： 寧夏前首富