針對(duì)虛擬貨幣交易炒作，監(jiān)管再放大招。根據(jù)央行官網(wǎng)6月21日消息，央行近日就銀行和支付機(jī)構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務(wù)問題，約談了部分銀行和支付機(jī)構(gòu)。不少機(jī)構(gòu)也向北京商報(bào)記者進(jìn)一步回應(yīng)將堅(jiān)決抵制虛擬貨幣交易，持續(xù)開展全面排查和打擊治理。

約談

根據(jù)央行官網(wǎng)6月21日消息，近日央行有關(guān)部門就銀行和支付機(jī)構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務(wù)問題，約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、興業(yè)銀行和支付寶(中國)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司等部分銀行和支付機(jī)構(gòu)。

央行有關(guān)部門指出，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序，滋生非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢等違法犯罪活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。各銀行和支付機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格落實(shí)《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》等監(jiān)管規(guī)定，切實(shí)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，不得為相關(guān)活動(dòng)提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。各機(jī)構(gòu)要全面排查識(shí)別虛擬貨幣交易所及場(chǎng)外交易商資金賬戶，及時(shí)切斷交易資金支付鏈路。

此外，央行強(qiáng)調(diào)，機(jī)構(gòu)要分析虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的資金交易特征，加大技術(shù)投入，完善異常交易監(jiān)控模型，切實(shí)提高監(jiān)測(cè)識(shí)別能力;要完善內(nèi)部工作機(jī)制，明確分工，壓實(shí)責(zé)任，保障有關(guān)監(jiān)測(cè)處置措施落實(shí)到位。

金融科技專家蘇筱芮表示，央行約談部分機(jī)構(gòu)，全方位切斷炒幣資金支付鏈路，體現(xiàn)了監(jiān)管方對(duì)于嚴(yán)禁虛擬貨幣交易的嚴(yán)格態(tài)度。在她看來，虛擬貨幣炒作投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)極高，虛擬貨幣本身也存在脫離監(jiān)管視線后的洗錢、恐怖融資等潛在風(fēng)險(xiǎn)，既不利于經(jīng)濟(jì)“脫虛向?qū)?rdquo;，也不利于維護(hù)金融穩(wěn)定大局，隨著央行數(shù)字人民幣項(xiàng)目的不斷推進(jìn)，官方性質(zhì)的數(shù)字貨幣發(fā)展路徑日趨明朗，其他“代幣”“虛擬幣”等發(fā)展的空間將會(huì)愈發(fā)狹窄。

宏觀分析師周茂華同樣告訴北京商報(bào)記者，監(jiān)管層明確禁止金融機(jī)構(gòu)為虛擬貨幣相關(guān)交易提供賬戶等支持，打擊比特幣挖礦和交易行為等，明確了防范虛擬貨幣投機(jī)炒作風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度，并向市場(chǎng)警示其中風(fēng)險(xiǎn)，有助于為此前虛擬貨幣市場(chǎng)“狂熱”炒作降溫;同時(shí)，隨著相關(guān)措施的實(shí)施，國內(nèi)相關(guān)交易與挖礦市場(chǎng)將逐步萎縮，但也不排除部分交易、挖礦行為轉(zhuǎn)移至境外。

回應(yīng)

繼央行發(fā)布約談部分銀行和支付機(jī)構(gòu)消息后，多家機(jī)構(gòu)緊急回應(yīng)。6月21日下午，支付寶回應(yīng)北京商報(bào)記者稱，將持續(xù)開展對(duì)虛擬貨幣交易的全面排查和打擊治理，包括加強(qiáng)支付交易環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，嚴(yán)禁虛擬貨幣轉(zhuǎn)賬交易;加強(qiáng)異常交易監(jiān)測(cè)，對(duì)嫌疑付款方風(fēng)險(xiǎn)提醒、收款方進(jìn)行限權(quán)。同時(shí)，還將加強(qiáng)商戶管理，嚴(yán)禁虛擬貨幣商戶準(zhǔn)入等。

此外，工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、興業(yè)銀行也紛紛發(fā)布虛擬貨幣交易禁令，表示堅(jiān)決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，禁止涉及虛擬貨幣交易客戶準(zhǔn)入，并將對(duì)客戶及資金交易加大排查和監(jiān)測(cè)力度。

在周茂華看來，虛擬貨幣劇烈波動(dòng)與“造富神話”吸引眾多投資者參與投機(jī)，但從虛擬貨幣表現(xiàn)看，以比特幣為代表的虛擬貨幣的波動(dòng)性是一般股票波動(dòng)的數(shù)倍，不乏杠桿參與者財(cái)富“一夜被洗劫”;并且難以用傳統(tǒng)的基本面、估值方法進(jìn)行分析等，其更像是另類投機(jī)品，并不適合普通投資者。在他看來，監(jiān)管層出臺(tái)禁令，銀行支付機(jī)構(gòu)全面封殺虛擬貨幣交易，都是為了保護(hù)投資者切身利益，維護(hù)市場(chǎng)正常秩序等。

北京商報(bào)記者注意到，在多方的嚴(yán)打下，近段時(shí)間幣價(jià)跌跌不休。根據(jù)非小號(hào)數(shù)據(jù)顯示，截至6月21日18時(shí)53分，比特幣價(jià)格報(bào)32530美元，日內(nèi)跌幅達(dá)4.69%，近七日跌幅20.08%，近3個(gè)月下跌幅度達(dá)43.07%;此外，以太坊最新報(bào)價(jià)1966.56美元，日內(nèi)跌幅6.61%，近七日跌幅23.89%，近30天下跌32.42%。

在周茂華看來，金融機(jī)構(gòu)切實(shí)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，并切斷相關(guān)活動(dòng)提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)，相當(dāng)于切斷虛擬貨幣投機(jī)交易資金渠道，預(yù)計(jì)后續(xù)虛擬貨幣交易量還會(huì)急劇下降，沒有資金支持后，虛擬貨幣價(jià)格預(yù)計(jì)還將繼續(xù)下跌。

高壓

事實(shí)上，無論是監(jiān)管約談還是機(jī)構(gòu)打擊，這一場(chǎng)關(guān)于虛擬貨幣的打擊活動(dòng)，實(shí)則與此前一脈相承。

早在2013年，監(jiān)管就注意到了比特幣的風(fēng)險(xiǎn)，并發(fā)布了名為《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》;此后2017年，央行等多部門聯(lián)合發(fā)布公告，定性代幣發(fā)行融資為非法行為;近幾年來，包括北京、上海、深圳等多地監(jiān)管均在持續(xù)開展虛擬貨幣交易的摸排整治。

對(duì)于虛擬貨幣交易情況，此前便有一接近監(jiān)管人士告訴北京商報(bào)記者，對(duì)于虛擬貨幣整頓仍然保持高壓態(tài)勢(shì)。不管公司主體設(shè)在國內(nèi)還是國外，只要涉及到為國內(nèi)消費(fèi)者提供非法交易通道，就要被嚴(yán)懲。此外，不僅針對(duì)發(fā)幣企業(yè)主體，為注冊(cè)在境外的虛擬代幣交易平臺(tái)提供引流、服務(wù)以及資金通道的企業(yè)均要打擊。

在蘇筱芮看來，對(duì)于機(jī)構(gòu)來說，要全面切斷炒幣資金，一方面在開戶階段需要強(qiáng)化認(rèn)證流程，對(duì)于資料不齊全、可疑身份等情形拒絕開戶;另一方面則需要在事中環(huán)節(jié)加大反洗錢監(jiān)測(cè)，運(yùn)用科技手段實(shí)施穿透式管理。

周茂華則認(rèn)為，為維護(hù)法幣地位、投資者利益和市場(chǎng)正常秩序，仍需加快補(bǔ)齊監(jiān)管短板，監(jiān)管部門和金融機(jī)構(gòu)形成合力，提升監(jiān)管效率;此外，也可通過加大宣傳提高投資者防范虛擬貨幣投機(jī)炒作風(fēng)險(xiǎn);同時(shí)，國內(nèi)可深入跟蹤研究虛擬貨幣技術(shù)方面的發(fā)展，加快法定數(shù)字貨幣的研發(fā)和推廣。

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