【說案】

耿若詩 安楊


(資料圖片僅供參考)

近年來，鄉(xiāng)村養(yǎng)老康養(yǎng)模式逐步受到老年人的青睞。與此同時(shí)，不少犯罪分子在利益驅(qū)使下，借“投資鄉(xiāng)村養(yǎng)老”等名義，詐騙老人錢財(cái)或非法集資，不僅侵害老年人合法權(quán)益，還擾亂了市場經(jīng)濟(jì)秩序。

近日，北京市順義區(qū)人民法院審結(jié)了一起涉養(yǎng)老詐騙案件，以非法吸收公眾存款罪依法判處被告人李某、朱某、翟某相應(yīng)刑罰。

【案情回顧】

2018年7月至2019年6月，李某、朱某、翟某伙同他人未經(jīng)有關(guān)部門依法許可，以某公司順義分店名義向公眾吸收資金，通過當(dāng)面介紹、口口相傳、發(fā)放傳單等途徑向社會公開宣傳養(yǎng)老度假村等投資項(xiàng)目。他們向受害人謊稱合同不會造假、度假村已經(jīng)開工建設(shè)、建成后可以免費(fèi)吃住，并且每年還有15%的收益等說辭。

在李某、朱某、翟某等人一步步引誘下，包含多名老年人在內(nèi)的21名投資人與其簽訂《借款合同》及《擔(dān)保函》，其中《借款合同》中載明借款用途包含“某鄉(xiāng)村健康養(yǎng)老”等投資項(xiàng)目。經(jīng)審計(jì)，李某等人共吸收投資人金額約人民幣2000萬元。

【庭審過程】

順義法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人李某、朱某、翟某伙同他人違反國家金融管理法律法規(guī)，向社會公眾吸收資金，擾亂金融秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，且系共同犯罪，其中被告人李某、朱某犯罪數(shù)額巨大，依法應(yīng)予懲處。

法院在審理該案過程中發(fā)現(xiàn)，李某等人非法吸收資金的門店無相關(guān)營業(yè)執(zhí)照及實(shí)體經(jīng)營項(xiàng)目，人員較為混亂。該門店長期非法經(jīng)營、從事犯罪活動，暴露出相關(guān)物業(yè)服務(wù)單位日常管理存在不足。

順義法院向某物業(yè)管理公司發(fā)送司法建議，建議該單位在今后物業(yè)管理工作中嚴(yán)格履職，加強(qiáng)商戶管理，加強(qiáng)教育，強(qiáng)化守法告知。該單位在收到司法建議后組織各部門進(jìn)行研究并進(jìn)行回函，表示在今后工作中將加強(qiáng)安全巡查，發(fā)現(xiàn)疑似開展非法活動的商戶及時(shí)上報(bào)相關(guān)部門，定期更新商戶信息臺賬，并在顯著位置張貼各類防詐騙宣傳標(biāo)語及標(biāo)識。

【審理結(jié)果】

最終，法院以非法吸收公眾存款罪對被告人李某、朱某、翟某三人判處有期徒刑二年四個(gè)月緩刑二年六個(gè)月到有期徒刑一年六個(gè)月緩刑二年不等的刑罰，并判處相應(yīng)罰金，在案扣押的贓款發(fā)還投資人。宣判后，三名被告人對判決結(jié)果均無異議。

【以案說法】

法官提示，老年人在日常生活中一定要提高警惕，一是要時(shí)刻繃緊“投資有風(fēng)險(xiǎn)”這根弦，切勿輕信所謂的“穩(wěn)賺不賠”“無風(fēng)險(xiǎn)高收益”項(xiàng)目；二是要選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)投資理財(cái)，除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，還要看是否經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)；三是要多征求家人和專業(yè)人士的意見，避免頭腦一時(shí)發(fā)熱，不要盲目相信宣傳內(nèi)容。廣大老年人要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和辨別能力，謹(jǐn)防掉入“坑”老陷阱，牢牢守好養(yǎng)老錢。

標(biāo)簽： 非法吸收公眾存款罪 有期徒刑 司法建議