8月28日，記者從農(nóng)行襄陽(yáng)分行獲悉，該行宜城鄢城支行工作人員在發(fā)現(xiàn)一客戶賬戶有涉詐嫌疑后，妥善應(yīng)對(duì)，成功堵截4.46萬(wàn)元異常取現(xiàn)，并及時(shí)報(bào)警，配合公安機(jī)關(guān)現(xiàn)場(chǎng)抓獲涉詐嫌疑人。

8月22日中午12時(shí)許，紀(jì)某匆匆來(lái)到農(nóng)行宜城鄢城支行辦理業(yè)務(wù)。他先要求取現(xiàn)4.46萬(wàn)元，隨后翻看了下手機(jī)又改口要取現(xiàn)4.45萬(wàn)元，賬戶中留100元。

由于該客戶行為異常，又是異地客戶，取現(xiàn)后賬戶基本不留存余額，這些特征立即引起了當(dāng)班柜員的警覺(jué)。當(dāng)班柜員隨即查詢(xún)了該客戶近一年的交易流水，發(fā)現(xiàn)該賬戶近一年除結(jié)息外未發(fā)生任何交易，當(dāng)天突然開(kāi)始發(fā)生交易，進(jìn)賬前有小額嘗試性交易，隨后賬戶有多筆資金集中進(jìn)賬，總計(jì)16.4萬(wàn)多元。賬戶還顯示，中午12點(diǎn)之前該客戶在其他網(wǎng)點(diǎn)辦理了10萬(wàn)元現(xiàn)金取款，隨后在另一網(wǎng)點(diǎn)ATM取款機(jī)取現(xiàn)2萬(wàn)元。當(dāng)班柜員向該客戶核實(shí)資金來(lái)源和款項(xiàng)用途時(shí)，該客戶一直佯裝看手機(jī)，對(duì)資金來(lái)源及用途支支吾吾說(shuō)不清楚。

當(dāng)班柜員立即通過(guò)手勢(shì)和暗語(yǔ)，向正在大廳值班的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人報(bào)告情況。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人看到后心領(lǐng)神會(huì)，再次向該客戶了解情況。該客戶稱(chēng)父母讓他來(lái)取現(xiàn)，自己也不知道轉(zhuǎn)賬的是誰(shuí)。進(jìn)一步核實(shí)情況后，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人立即撥打宜城市反詐中心的電話報(bào)警。此時(shí)，紀(jì)某感覺(jué)情況不妙，向工作人員提出暫不取款了，準(zhǔn)備離開(kāi)營(yíng)業(yè)大廳。當(dāng)班柜員靈機(jī)一動(dòng)，以剛收現(xiàn)金需清分為由，拖延時(shí)間穩(wěn)住紀(jì)某。幾分鐘后，宜城市反詐中心的兩位民警趕到現(xiàn)場(chǎng)，核實(shí)情況后立即對(duì)紀(jì)某進(jìn)行了控制，現(xiàn)場(chǎng)收繳了其隨身攜帶的手機(jī)、銀行卡、身份證等物品，隨后將其帶走調(diào)查。

據(jù)介紹，農(nóng)行襄陽(yáng)分行長(zhǎng)期以來(lái)持續(xù)聚焦支付安全，加強(qiáng)大額取現(xiàn)管理，要求各網(wǎng)點(diǎn)提高對(duì)取現(xiàn)客戶的涉詐排查和反詐宣傳，加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和反詐培訓(xùn);始終堅(jiān)持以客戶為中心，通過(guò)精準(zhǔn)判斷、全力勸阻、及時(shí)宣傳，筑牢反詐“防火墻”，全力防范電信詐騙案件發(fā)生，守護(hù)好老百姓的“錢(qián)袋子”。

(記者 孫鳳玲)

標(biāo)簽： 農(nóng)行襄陽(yáng)分行 宜城鄢城 當(dāng)班柜員 宜城市反詐中心