金融是實體經(jīng)濟的源頭活水。在積極有序推進企事業(yè)單位復(fù)工復(fù)產(chǎn)的當(dāng)下，加強對企業(yè)的金融支持、維護金融秩序穩(wěn)定是重要的一方面。

3月25日，最高人民檢察院發(fā)布第十七批指導(dǎo)性案例，三個案例均屬于金融犯罪案件，涉及非法吸收公眾存款、利用未公開信息交易和違規(guī)披露、不披露重要信息三個罪名。最高檢檢委會委員、第四檢察廳廳長鄭新儉表示，這三個案例對各級檢察機關(guān)解決金融犯罪案件辦理中的突出問題、實現(xiàn)良好的法律效果和社會效果具有指導(dǎo)作用，對增強社會公眾識別防范非法金融活動能力、提高金融機構(gòu)和金融市場參與者的法治意識具有積極意義。

近年來涉眾型金融犯罪持續(xù)高發(fā)，發(fā)布指導(dǎo)性案例有重要意義

最高檢此次發(fā)布的指導(dǎo)性案例分別是楊衛(wèi)國等人非法吸收公眾存款案、王鵬等人利用未公開信息交易案以及博元投資股份有限公司、余蒂妮等人違規(guī)披露、不披露重要信息案。三個案例分別體現(xiàn)了檢察機關(guān)指控與證明金融犯罪過程中的重點難點問題，指導(dǎo)意義各有側(cè)重，但對各類金融犯罪案件都具有參照適用的價值。

近年來，金融犯罪呈現(xiàn)持續(xù)高發(fā)態(tài)勢，涉眾型金融犯罪尤為突出，新類型案件不斷增多。其中，非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪，特別是利用互聯(lián)網(wǎng)實施的非法集資犯罪案件持續(xù)增加。2019年，全國檢察機關(guān)起訴非法吸收公眾存款犯罪案件10384件23060人，同比分別上升40.5%和50.7%;起訴集資詐騙犯罪案件1794件2987人，同比分別上升50.13%和52.24%。

此外，資本市場在服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展中的作用更加突出。新修訂的證券法于3月1日起正式實施，對信息披露提出了更高要求。證券期貨犯罪案件總的數(shù)量不多，但涉案金額大，影響廣泛，嚴(yán)重破壞資本市場公開公平公正的健康環(huán)境，侵害投資者尤其是中小投資者合法權(quán)益。

為此，最高檢選擇了具有代表意義的非法吸收公眾存款、利用未公開信息交易和違規(guī)披露、不披露重要信息三個罪名發(fā)布指導(dǎo)性案例，對于依法懲治和預(yù)防金融犯罪、防范金融風(fēng)險具有重要指導(dǎo)意義。

金融業(yè)務(wù)專業(yè)性強，金融犯罪的迷惑和偽裝給辦案帶來很大難度

2018年，最高檢對內(nèi)設(shè)機構(gòu)進行改革，設(shè)立第四檢察廳專門負(fù)責(zé)經(jīng)濟犯罪檢察工作，此后各地檢察機關(guān)也都設(shè)立了經(jīng)濟犯罪檢察專門機構(gòu)，加大了防范化解金融風(fēng)險的工作力度。各地檢察機關(guān)突出辦案重點，嚴(yán)肅懲治各類非法吸收公眾存款、集資詐騙等涉眾型、跨區(qū)域金融犯罪案件，對重大網(wǎng)絡(luò)借貸平臺涉嫌非法集資案件會同有關(guān)部門聯(lián)合掛牌督辦，不斷加大懲治力度。

但從檢察機關(guān)辦案情況看，金融業(yè)務(wù)專業(yè)性強，金融犯罪在復(fù)雜的金融活動之外還設(shè)置了許多的迷惑和偽裝，給檢察機關(guān)辦理相關(guān)案件帶來很大難度。“首先是對新金融現(xiàn)象的認(rèn)識問題，表現(xiàn)為對金融現(xiàn)象和犯罪的偽裝認(rèn)識不清，要求立法和司法解釋予以解決，其實是沒有準(zhǔn)確把握運用法律認(rèn)識復(fù)雜社會現(xiàn)象、判斷罪與非罪的基本方法，影響對金融活動性質(zhì)的正確判斷。”鄭新儉說，比如，在楊衛(wèi)國等人非法吸收公眾存款案，被告人辯稱其線上平臺是正常的P2P業(yè)務(wù)，不是吸收公眾存款，不需要取得金融許可牌照，“但實際上，單位和個人假借開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)之名，未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以高息回報為誘餌，歸集不特定公眾的資金并控制、支配，均屬于變相非法吸收公眾存款，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。”

“這次發(fā)布的指導(dǎo)性案例緊扣辦理金融犯罪案件面臨的重點難點和爭議點，既解決了爭議問題，又規(guī)范辦案程序;既宣揚辦案理念，又反映辦案過程;既說明如何正確適用法律，又體現(xiàn)辦案的具體工作策略，具有很強的典型意義和指導(dǎo)意義。”鄭新儉說。

疫情防控期金融法律政策有其特殊性，不能機械辦案、就案辦案

3月18日，中共中央政治局常務(wù)委員會召開會議研究部署統(tǒng)籌抓好疫情防控和經(jīng)濟社會發(fā)展重點工作，指出各級黨委和政府要增強緊迫感，加快建立同疫情防控相適應(yīng)的經(jīng)濟社會運行秩序，積極有序推進企事業(yè)單位復(fù)工復(fù)產(chǎn)，努力把疫情造成的損失降到最低限度。中央政法委等五部門也印發(fā)《關(guān)于政法機關(guān)依法保障疫情防控期間復(fù)工復(fù)產(chǎn)的意見》，為穩(wěn)定市場人心、提振市場信心、促進金融發(fā)展提供了重要指引和支持。

對此，鄭新儉表示，檢察機關(guān)將堅持嚴(yán)厲打擊和精準(zhǔn)保障、依法辦案和防范風(fēng)險相結(jié)合，認(rèn)真履行檢察職責(zé)，加強協(xié)作配合，為打贏疫情防控阻擊戰(zhàn)，推動經(jīng)濟社會發(fā)展提供有力司法保障，創(chuàng)造良好的金融環(huán)境。

最高檢要求，對于假借復(fù)工復(fù)產(chǎn)之名實施非法集資、騙取貸款、金融詐騙等嚴(yán)重破壞金融管理秩序、損害人民群眾和金融機構(gòu)利益的犯罪，檢察機關(guān)要依法及時從嚴(yán)懲處，全力維護社會穩(wěn)定和市場秩序。同時，也要充分考慮疫情防控期間金融法律政策的特殊性，嚴(yán)格區(qū)分罪與非罪、此罪與彼罪，不能機械辦案、就案辦案。要準(zhǔn)確把握金融詐騙犯罪中非法占有目的的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，對于因疫情影響等客觀原因無法及時歸還貸款的企業(yè)，不規(guī)避還款義務(wù)、也未占有揮霍的，不能作為犯罪處理;對于個人、企業(yè)在融資過程中存在的不規(guī)范甚至違法問題，協(xié)同有關(guān)部門或引導(dǎo)相關(guān)主體綜合運用政策指引、風(fēng)險防控、行政監(jiān)管、民事訴訟等手段妥善處理，慎重使用刑事手段。

此外，對于在維持正常經(jīng)營的融資過程中涉及犯罪的企業(yè)，檢察機關(guān)應(yīng)依法慎重使用羈押性強制措施，加快辦理案件進度，保障企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營活動，最大限度減少各方面的經(jīng)濟損失。積極運用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，對主動認(rèn)罪悔罪、退贓退賠的企業(yè)和企業(yè)經(jīng)營者，依法從寬處理。

標(biāo)簽： 最高檢