“太感謝建行的工作人員了，你們盡心盡職，要不是你們高度警惕和積極勸說，我辛辛苦苦積攢的儲蓄就會化為灰燼。太感謝你們了!”一聲聲的道謝，在建行東莞長安新興支行的大堂中傳開。事主的道謝及建行在場客戶認可的目光，成為春季里一道暖心的風景。

火眼金睛識詐騙

近日，彭女士行色匆匆進入建行東莞長安新興支行，要求給他人匯款10萬元。大堂經(jīng)理柯婷婷接待后，將她引導至自助銀行服務區(qū)辦理。辦理過程中，柯婷婷發(fā)現(xiàn)，客戶提供的賬號是在微信聊天中獲得的，且客戶的聊天內(nèi)容不合常理，聊天內(nèi)容涉及“檢察院”“查案”等字眼。為保證客戶資金安全，柯婷婷反復向客戶確認與收款人的關系以及匯款用途。彭女士對提問表現(xiàn)得較為慌亂，回答支支吾吾。經(jīng)大堂經(jīng)理多次詢問及反復提醒，彭女士仍堅持要求匯款。

柯婷婷當即判定，這筆匯款極有可能是一起詐騙!于是根據(jù)演練預案，她一邊安撫客戶情緒，一邊以系統(tǒng)授權為由，用暗號的形式告知網(wǎng)點副行長吳嘉明，吳嘉明緊急聯(lián)系當?shù)毓簿?。不?0分鐘，當?shù)毓踩藛T到達現(xiàn)場，對客戶匯款情況進行調(diào)查。

設局引誘套資金

原來，前一天彭女士接到一個陌生電話，電話那一方稱是最高檢工作人員，說彭女士因為涉嫌參與“張志詐騙案件”，且一直沒有按時參與最高檢的傳達和調(diào)查，情節(jié)嚴重。彭女士聽聞后頓時失去了理智，處于恐慌當中。詐騙分子趁機不斷擾亂她的思維，突破她的心理防線。然后，詐騙分子通過添加QQ方式(QQ名稱為“李杰”)傳送最高檢工作人員名單，明確自身身份。且以幫助她降低處罰，協(xié)助她填寫自白書的方式，令她放松警惕，實則在誘導彭女士點擊QQ上的不明鏈接，套取她信用卡資金，再獲取其驗證碼進行匯款，詐騙其資金。

“不能向任何人透露相關信息，不能與家人聯(lián)系，否則你就是泄露國家機密，罪加一等!”由于網(wǎng)絡轉賬限額，詐騙分子指引彭女士到網(wǎng)點匯款，并再三警告她不得聲張。

銀警攜手終止付

所幸，就在彭女士到網(wǎng)點匯款時，種種奇怪跡象引起了東莞建行工作人員高度警惕。

隨后，通過公安人員的分析、東莞建行人員的勸解，彭女士停止了匯款，最終成功攔截了此次匯款。彭女士也終于醒覺自己遭遇了詐騙，情緒一度十分糟糕。公安人員對彭女士解釋，對方是冒充公檢法人員的詐騙分子，你一旦聽信他的謊言，將資金匯了出去，資金就難以追回了。經(jīng)過建行網(wǎng)點工作人員不斷安撫和疏導，彭女士的情緒才逐漸平復，積極配合公安人員的調(diào)查和筆錄。事后彭女士多次感謝銀行工作人員盡職盡責和敏銳的反詐觸覺，當場表示要報答工作人員，被工作人員婉拒了。

建行東莞市分行提醒，社會公眾平常要注意妥善保管個人信息，不明鏈接別點，有人要“驗證碼”別給，同時不要向陌生人提供銀行賬號內(nèi)匯款、轉賬、存現(xiàn)。

(記者 陳武東)

標簽： 建行東莞市分行 大堂經(jīng)理 當?shù)毓簿?/span> 網(wǎng)點回款 詐騙分子