11月19日，北京商報記者從工銀理財處獲悉，工銀理財養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點方案已獲監(jiān)管機構(gòu)認(rèn)可。首支養(yǎng)老理財試點產(chǎn)品已經(jīng)報備，預(yù)計將于近期正式發(fā)行。據(jù)工銀理財相關(guān)負(fù)責(zé)人透露，工銀理財養(yǎng)老產(chǎn)品預(yù)計12月初正式問市。

據(jù)了解，工銀理財此次即將推出的試點產(chǎn)品聚焦在策略安全性、資產(chǎn)配置長期性、充分體現(xiàn)第三方托管的履職作用及信息披露和投資者教育等方面。首先試點五年期限封閉運作產(chǎn)品，產(chǎn)品將采取公募發(fā)行，服務(wù)更廣大投資者。

在投資運作方面，通過對資產(chǎn)配置模型和情景分析的理解，大類資產(chǎn)及驅(qū)動因素的把握，各子類金融工具投資屬性的應(yīng)用，平衡好養(yǎng)老策略的安全性和收益性，進行跨周期投資。在固收類資產(chǎn)上，采取內(nèi)評與外評相結(jié)合的方式，對固收類投資的信用資質(zhì)進行評估，重點投向高等級信用債券。養(yǎng)老理財是長期投資資金，產(chǎn)品將持有部分權(quán)益類資產(chǎn)，有利于養(yǎng)老理財產(chǎn)品的投資者分享中國經(jīng)濟增長的長期回報。

工銀理財表示，將按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，從制度規(guī)范、法律保障、操作指引、人員配備、系統(tǒng)建設(shè)、風(fēng)險防控、應(yīng)急處理、溝通協(xié)調(diào)等方面入手，明確第三方托管機構(gòu)充分履行獨立托管職責(zé)，敦促第三方機構(gòu)提供高質(zhì)量的專業(yè)托管服務(wù)。

屆時，試點產(chǎn)品將通過相關(guān)公開網(wǎng)站進行產(chǎn)品信息披露，同時工銀理財將加強投資者適當(dāng)性評估，將合適的產(chǎn)品提供給需要的投資者，督導(dǎo)代銷機構(gòu)落實投資者理財知識普及和風(fēng)險揭示，提升服務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量，形成良性互動。

(記者 宋亦桐)

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