企業(yè)年金是我國(guó)養(yǎng)老金三大支柱體系的第二支柱，根據(jù)人力資源和社會(huì)保障部社會(huì)保險(xiǎn)基金監(jiān)管局的數(shù)據(jù)，截至今年二季度末，全市場(chǎng)共積累年金基金24469.25億元。今年以來(lái)，企業(yè)年金累計(jì)取得了624.85億元的收益，加權(quán)平均收益率為2.75%，相比去年同期2.99%的水平有所降低。

據(jù)華夏基金統(tǒng)計(jì)，自2019年以來(lái)，年金基金的投資收益的波動(dòng)相較于2011至2018年間顯著提升。記者發(fā)現(xiàn)，與此同時(shí)，第三季度年金投資于股票市場(chǎng)的金額也在增加，東財(cái)Choice數(shù)據(jù)顯示，第三季度，年金持有重倉(cāng)股的市值為14.76億元，較中報(bào)增加4.19億元，增長(zhǎng)28.38%。

公募基金占半壁江山

人社部發(fā)布的《全國(guó)企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)摘要(2021年二季度)》顯示，截至今年二季度末，已有11.09萬(wàn)家企業(yè)建立企業(yè)年金，共有2803.03萬(wàn)人參與。從二季度單季度來(lái)看，共有173.21萬(wàn)人領(lǐng)取了162.75億元的企業(yè)年金。從整體的企業(yè)年金收益情況來(lái)看，大多數(shù)的投資組合的收益率在2%至3%的區(qū)間內(nèi)，有2.68%的組合收益率為負(fù)數(shù)。

目前我國(guó)的年金基金投資管理機(jī)構(gòu)主要有公募基金、券商、保險(xiǎn)公司等，合計(jì)22家。其中，公募基金有11家，占據(jù)了半壁江山。

截至今年二季度末，工銀瑞信、易方達(dá)、華夏基金三家公募的組合資產(chǎn)金額超過(guò)1000億元。在單一計(jì)劃中，招商基金固定收益類(lèi)組合上半年的加權(quán)平均收益率最高，為2.9%。在集合計(jì)劃中，華夏基金的固定收益類(lèi)組合收益率最低，為-2.94%。在含權(quán)益類(lèi)組合方面，無(wú)論是單一計(jì)劃還是集合計(jì)劃，國(guó)泰基金收益率均最高，均超過(guò)4%。

央企仍是企業(yè)年金主力軍

據(jù)東財(cái)Choice數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，三季度共有15家企業(yè)的年金計(jì)劃以及7個(gè)職業(yè)年金組合，出現(xiàn)在37家上市公司的前十大流通股東之中。

央企仍是企業(yè)年金的主力軍。三季度，中國(guó)工商銀行的企業(yè)年金計(jì)劃大舉增持了天山鋁業(yè)994.97萬(wàn)股，合計(jì)市值為9611.41萬(wàn)元。新大陸獲中國(guó)建設(shè)銀行企業(yè)年金計(jì)劃增持549萬(wàn)股，合計(jì)市值為8438.13萬(wàn)元。

此外，華爾泰、春雪食品、麗臣實(shí)業(yè)等化工、消費(fèi)股獲得中石油、工商銀行、建設(shè)銀行旗下年金計(jì)劃的偏愛(ài)，增持?jǐn)?shù)量在0.17萬(wàn)股至0.92萬(wàn)股不等。

數(shù)據(jù)說(shuō)話

2021年以來(lái)，企業(yè)年金累計(jì)收益624.85億元，加權(quán)平均收益率為2.75%。

截至2021年二季度末，已有11.09萬(wàn)家企業(yè)建立企業(yè)年金，共有2803.03萬(wàn)人參與。

企業(yè)年金投資組合的收益率大多在2%至3%的區(qū)間內(nèi)，也有2.68%的組合收益率為負(fù)數(shù)。

(記者 林曉麗 見(jiàn)習(xí)記者 張文卓)

標(biāo)簽： 企業(yè)年金 養(yǎng)老金 公募基金