近日，深圳地區(qū)中信證券、招商證券、國信證券、博時(shí)基金和招商基金五家機(jī)構(gòu)通過試點(diǎn)公募基金投顧業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收并完成展業(yè)談話，正式開展公募基金投顧業(yè)務(wù)。至此，深圳地區(qū)開展基金投顧業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)增至八家，還有五家深圳證券基金公司正在緊張有序地籌備展業(yè)。

隨著大批機(jī)構(gòu)快速挺進(jìn)基金投顧領(lǐng)域，深圳財(cái)富管理市場(chǎng)將逐漸從“賣方銷售”向“買方投顧”轉(zhuǎn)型。

專家教你投基金

近年來，在國內(nèi)經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長，房住不炒、存款搬家、理財(cái)凈值化轉(zhuǎn)型、養(yǎng)老金第三支柱改革背景下，居民多元化、高質(zhì)量的資產(chǎn)配置需求日益旺盛，客觀上呼喚財(cái)富管理市場(chǎng)的轉(zhuǎn)型升級(jí)。

基金投顧業(yè)務(wù)打破財(cái)富管理市場(chǎng)上傳統(tǒng)賣方銷售模式的利益格局，以持有人利益優(yōu)先為原則，發(fā)揮投顧機(jī)構(gòu)的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，幫助投資者做好基金產(chǎn)品選擇、申購贖回操作等，有利于減少投資者短期、非理性的交易行為，實(shí)現(xiàn)客戶的特定投資目標(biāo)，進(jìn)而提升投資體驗(yàn)。

據(jù)了解，本次獲批展業(yè)的五家機(jī)構(gòu)均為行業(yè)龍頭，具有突出的行業(yè)地位。其中，三家券商均為AA類綜合性券商，兩家基金公司非貨幣理財(cái)公募基金排名均為全國前十。頭部機(jī)構(gòu)的加入，將使深圳財(cái)富管理市場(chǎng)的服務(wù)能力得到明顯提升。

記者從招商基金獲悉，公司早在2015年就成立了智能投顧實(shí)驗(yàn)室，先后推出“量子智投服務(wù)”與“智能財(cái)富管理平臺(tái)”，并榮獲2018年度和2019年度“深圳市金融創(chuàng)新獎(jiǎng)”。經(jīng)過多年的實(shí)踐和摸索，他們將應(yīng)用大數(shù)據(jù)及AI建模，進(jìn)行客戶行為、意圖及盈利體驗(yàn)分析，對(duì)客戶分類運(yùn)營與陪伴，針對(duì)零售客群推出更多細(xì)分風(fēng)險(xiǎn)收益特征和目標(biāo)波動(dòng)率的低中風(fēng)險(xiǎn)組合，提供差異化投顧服務(wù)。

本次入圍的中信證券，是中國首家A+H股上市的全牌照綜合性券商，在全球13個(gè)國家和地區(qū)擁有超過300名的專業(yè)研究員，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)線擁有17位資產(chǎn)配置、基金研究專才構(gòu)成的FOF復(fù)合專業(yè)團(tuán)隊(duì)和超過400億元規(guī)模的FOF和MOM賬戶規(guī)模，將在權(quán)益、固收+等基金組合策略方面給予基金投顧投研團(tuán)隊(duì)直接支持。同時(shí)，公司千萬級(jí)別的客戶中，日均資產(chǎn)在1萬元以上的客戶已超過300萬，為基金投顧業(yè)務(wù)的發(fā)展儲(chǔ)備了龐大的客戶資源。

構(gòu)建健康規(guī)范的行業(yè)生態(tài)

截至2021年9月底，深圳獲批首批試點(diǎn)資格的機(jī)構(gòu)已累計(jì)服務(wù)投顧客戶42.22萬個(gè)，服務(wù)客戶資產(chǎn)規(guī)模共83.15億元。2021年以來，5家證券公司和5家基金公司獲批第二批試點(diǎn)資格，較首批深圳證券基金公司試點(diǎn)數(shù)量大幅增加。

為構(gòu)建健康規(guī)范的基金投顧行業(yè)生態(tài)，深圳證監(jiān)局主動(dòng)優(yōu)化監(jiān)管服務(wù)，貼身培育轄區(qū)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)。2019年10月《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》發(fā)布后，該局通過座談、走訪等方式開展政策宣講，就基金投顧業(yè)務(wù)的申請(qǐng)程序和資質(zhì)條件答疑解惑，鼓勵(lì)機(jī)構(gòu)積極參與試點(diǎn)業(yè)務(wù)。

在指導(dǎo)首批投顧試點(diǎn)機(jī)構(gòu)展業(yè)同時(shí)，他們及時(shí)總結(jié)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)驗(yàn)收常見問題及展業(yè)薄弱環(huán)節(jié)，通過組織專題政策講解會(huì)，詳細(xì)解讀投顧業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)原則、投資者適當(dāng)性義務(wù)、宣傳推介、信息披露等十二項(xiàng)具體要求;聚焦架構(gòu)搭建、流程設(shè)計(jì)、制度建設(shè)等七大方面的可行性方案，開展生動(dòng)多樣的案例講解，引導(dǎo)轄區(qū)機(jī)構(gòu)深入理解基金投顧業(yè)務(wù)的展業(yè)規(guī)則，為申請(qǐng)資格、規(guī)范展業(yè)夯實(shí)基礎(chǔ)、創(chuàng)造條件。

第二批試點(diǎn)機(jī)構(gòu)名單發(fā)布后，在中國證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)部指導(dǎo)下，深圳證監(jiān)局立即啟動(dòng)基金投顧業(yè)務(wù)驗(yàn)收籌備工作，制定了詳細(xì)的驗(yàn)收工作方案，提升試點(diǎn)機(jī)構(gòu)驗(yàn)收實(shí)效;同時(shí)，立足長遠(yuǎn)，指導(dǎo)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)全面規(guī)范完善。

標(biāo)簽： 基金 基金投顧 機(jī)構(gòu)