對(duì)于虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)，監(jiān)管再次合力祭出大招。9月24日，央行、中央網(wǎng)信辦、最高人民法院、最高人民檢察院等十部門發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》(以下簡(jiǎn)稱《通知》)，從建立健全工作機(jī)制、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警、多層次構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防范和處置體系等多維度，對(duì)虛擬貨幣非法業(yè)務(wù)活動(dòng)重拳出擊。
境外交易所提供服務(wù)同樣非法
央行等十部門再次對(duì)虛擬貨幣業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行了定性。根據(jù)《通知》，虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位。比特幣、以太幣、泰達(dá)幣等虛擬貨幣具有非貨幣當(dāng)局發(fā)行、使用加密技術(shù)及分布式賬戶或類似技術(shù)、以數(shù)字化形式存在等主要特點(diǎn)，不具有法償性，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。
《通知》強(qiáng)調(diào)，虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)。開(kāi)展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業(yè)務(wù)、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、作為中央對(duì)手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價(jià)服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉嫌非法發(fā)售代幣票券、擅自公開(kāi)發(fā)行證券、非法經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)、非法集資等非法金融活動(dòng)，一律嚴(yán)格禁止，堅(jiān)決依法取締。對(duì)于開(kāi)展相關(guān)非法金融活動(dòng)構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
需要注意的是，對(duì)于境外虛擬貨幣交易所通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)向我國(guó)境內(nèi)居民提供服務(wù)的行為，監(jiān)管也再次明確該業(yè)務(wù)同樣為非法金融活動(dòng)。
對(duì)于相關(guān)境外虛擬貨幣交易所的境內(nèi)工作人員，也將被追究相關(guān)責(zé)任。《通知》稱，明知或應(yīng)知其從事虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)，仍為其提供營(yíng)銷宣傳、支付結(jié)算、技術(shù)支持等服務(wù)的法人、非法人組織和自然人，將依法追究有關(guān)責(zé)任。
此外，參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng)也存在法律風(fēng)險(xiǎn)。任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關(guān)衍生品，違背公序良俗的，相關(guān)民事法律行為無(wú)效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔(dān);涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關(guān)部門依法查處。
北京商報(bào)記者注意到，自監(jiān)管發(fā)文后，虛擬貨幣價(jià)格應(yīng)聲大跌，截至發(fā)稿時(shí)間19時(shí)01分，比特幣、以太坊、幣安幣、瑞波幣等幣種全線大跌，24小時(shí)內(nèi)跌幅分別為3.56%、7.93%、7.64%、7.4%。
全方位加強(qiáng)交易炒作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警
近年來(lái)，比特幣等虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)盛行，擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，滋生洗錢、非法集資、詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重危害人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。
除了對(duì)虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)屬性進(jìn)行定性外，此次《通知》也再次強(qiáng)調(diào)，將建立健全應(yīng)對(duì)虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的工作機(jī)制，同時(shí)加強(qiáng)虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警，并將構(gòu)建多維度、多層次的風(fēng)險(xiǎn)防范和處置體系。
此次由多部門協(xié)同聯(lián)動(dòng)。央行會(huì)同中央網(wǎng)信辦、最高人民法院、最高人民檢察院、工業(yè)和信息化部、公安部、市場(chǎng)監(jiān)管總局、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外匯局等部門建立工作協(xié)調(diào)機(jī)制;并強(qiáng)化屬地落實(shí)，各省級(jí)人民政府對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置虛擬貨幣交易炒作相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)總責(zé)，地方金融監(jiān)管部門牽頭，國(guó)務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)以及網(wǎng)信、電信主管、公安、市場(chǎng)監(jiān)管等部門參加，建立常態(tài)化工作機(jī)制，積極預(yù)防、妥善處理虛擬貨幣交易炒作有關(guān)問(wèn)題。
此外，在監(jiān)測(cè)預(yù)警上也進(jìn)行了全方位升級(jí)，線上監(jiān)測(cè)和線下排查相結(jié)合，多部門持續(xù)完善加密資產(chǎn)監(jiān)測(cè)技術(shù)手段，實(shí)現(xiàn)虛擬貨幣“挖礦”、交易、兌換的全鏈條跟蹤和全時(shí)信息備份。金融管理部門指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)涉虛擬貨幣交易資金的監(jiān)測(cè)工作。
易觀高級(jí)分析師蘇筱芮表示，此次十部門措辭嚴(yán)厲，對(duì)比特幣等非法定貨幣的屬性進(jìn)行了定調(diào)，既體現(xiàn)出堅(jiān)決打擊清理的監(jiān)管態(tài)度，也為后續(xù)處置此類非法行為提供了明確依據(jù)。在她看來(lái)，監(jiān)管文件將給市場(chǎng)帶來(lái)更為明確的預(yù)期，與虛擬貨幣相關(guān)的機(jī)構(gòu)、從業(yè)人員等存在空間將愈發(fā)狹窄甚至逐步退出市場(chǎng)。
中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)數(shù)字經(jīng)濟(jì)研究院執(zhí)行院長(zhǎng)、教授盤和林同樣稱，對(duì)待虛擬貨幣及虛擬貨幣“挖礦”等，當(dāng)前政策主基調(diào)已經(jīng)明確，那就是不設(shè)增量，退出存量。未來(lái)，中國(guó)將全面退出虛擬貨幣，這是比較堅(jiān)決的態(tài)度，也是為規(guī)避虛擬貨幣波動(dòng)帶來(lái)的金融風(fēng)險(xiǎn)所做出的合理舉措。不過(guò)，盤和林認(rèn)為，當(dāng)前，民間未來(lái)依然會(huì)存在C2C的虛擬貨幣交易，但在未來(lái)合適時(shí)機(jī)下，監(jiān)管也將全面清退相關(guān)交易。
我國(guó)對(duì)虛擬貨幣的監(jiān)管政策是明確的、一貫的。針對(duì)后續(xù)工作安排，央行有關(guān)負(fù)責(zé)人提到，對(duì)虛擬貨幣交易炒作，將始終保持高壓態(tài)勢(shì)，動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)、及時(shí)處置相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)決遏制虛擬貨幣交易炒作風(fēng)氣，嚴(yán)厲打擊虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)和違法犯罪活動(dòng)，依法保護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，全力維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。
(記者 劉四紅)
標(biāo)簽： 虛擬貨幣 交易 業(yè)務(wù)活動(dòng)
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