一家境外炒匯平臺(tái)可以提供全中文服務(wù)——微信公眾號(hào)的頁(yè)面為全中文展示，設(shè)有客服彈窗，客服人員可提供中文服務(wù)。頁(yè)面上還發(fā)布了分析文章、視頻等涉及網(wǎng)絡(luò)炒匯方面的內(nèi)容。

這是境外金融科技公司稀萬(wàn)ACY提供的服務(wù)，其宣稱是受澳大利亞證券及投資委員會(huì)監(jiān)管的金融科技公司，并未持有在中國(guó)開(kāi)展相應(yīng)金融業(yè)務(wù)的牌照。針對(duì)中國(guó)投資市場(chǎng)，與之合作的是上海澳喜萬(wàn)信息科技有限公司(下稱“澳喜萬(wàn)”)。澳喜萬(wàn)于2016年10月申請(qǐng)微信公眾號(hào)ACY稀萬(wàn)，2017年12月注冊(cè)備案ACY網(wǎng)站https://acy.com網(wǎng)站，用于發(fā)布涉及網(wǎng)絡(luò)炒匯的分析文章、視頻錄制等。

截至2018年10月底，澳喜萬(wàn)從ACY以“管理咨詢服務(wù)費(fèi)”的名義收取47萬(wàn)美元，其行為已經(jīng)違反了相關(guān)外匯管理規(guī)定。

“想要打政策擦邊球，向公眾虛假宣傳，通過(guò)‘漂亮的’網(wǎng)站的設(shè)置，給群眾一種它們是持牌經(jīng)營(yíng)的錯(cuò)覺(jué)。也有很多企業(yè)宣傳自己有境外許可，但是在境內(nèi)展業(yè)必須有境內(nèi)資質(zhì)。”國(guó)家外匯管理局相關(guān)負(fù)責(zé)人日前對(duì)第一財(cái)經(jīng)記者表示。

上海查處非法網(wǎng)絡(luò)炒匯

外匯局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，“網(wǎng)站設(shè)置精美，感覺(jué)很正規(guī)，宣傳時(shí)打擦邊球，例如獲得過(guò)什么獎(jiǎng)，有什么監(jiān)管牌照。”。

ACY稀萬(wàn)微信公眾號(hào)在2016年10月注冊(cè)，之后又注冊(cè)了相關(guān)網(wǎng)站。在此之前，雙方已開(kāi)展了業(yè)務(wù)合作。

企查查顯示，澳喜萬(wàn)成立于2015年7月1日，原股東及法人代表為境內(nèi)個(gè)人曹武強(qiáng)。2018年7月，股東和法人代表變更為某境外個(gè)人，公司注冊(cè)資本變更為1000萬(wàn)元。公司經(jīng)營(yíng)范國(guó)為從事信息科技、技術(shù)服務(wù)、軟件科技領(lǐng)城內(nèi)的技術(shù)開(kāi)發(fā)等。

因向開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)外匯交易的境外母公司提供網(wǎng)站備案、微信號(hào)注冊(cè)以及維護(hù)與支持等服務(wù)，澳喜萬(wàn)收取ACY“管理服務(wù)費(fèi)”。據(jù)了解，其與ACY的合作收費(fèi)分兩種情況，一是通過(guò)公司法人個(gè)人賬戶以代收款形式接受ACY的匯款，然后由法定代表人從其個(gè)人賬戶將人民幣資金轉(zhuǎn)入澳喜萬(wàn)公司賬戶;二是自2018年7月澳喜萬(wàn)公司股東及法人代表變更以后，ACY直接將合作款項(xiàng)匯入澳喜萬(wàn)公司賬戶。

2018年9月14日中國(guó)人民銀行、中華人民共和國(guó)公安部、國(guó)家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布的《防范外匯按金風(fēng)險(xiǎn)謹(jǐn)防財(cái)產(chǎn)損失》明確，截至目前，中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、國(guó)家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)未批準(zhǔn)任何機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開(kāi)展或代理開(kāi)展外匯按金業(yè)務(wù)。

外匯局上海分局對(duì)澳喜萬(wàn)公司違規(guī)收取傭金的行為進(jìn)行行政處罰。在去年上海市分局對(duì)非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)開(kāi)展清理整治期間，澳喜萬(wàn)“浮出水面”。今年4月下旬，上海分局制發(fā)行政處罰決定書(shū)，對(duì)澳喜萬(wàn)該給予警告，責(zé)令改正，并處罰款32萬(wàn)元。

境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)展業(yè)也屬違規(guī)

“境內(nèi)機(jī)構(gòu)直接展業(yè)是違規(guī)的，境內(nèi)主體稱從境外取得授權(quán)，在境內(nèi)開(kāi)展非法炒匯業(yè)務(wù)，也屬違規(guī)。”外匯局相關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō)。

與此同時(shí)，記者了解到，外匯局近期還查處了2宗為非法炒匯活動(dòng)提供服務(wù)的主體：深圳市信克商務(wù)咨詢有限公司和智付電子有限公司。

深圳信克成立于2015年8月，為外商獨(dú)資企業(yè)。據(jù)了解，該公司在2016年7月至2019年2月間，為境外股東運(yùn)營(yíng)的互聯(lián)網(wǎng)外匯交易平臺(tái)提供業(yè)務(wù)推廣服務(wù)，包括為交易平臺(tái)申請(qǐng)境內(nèi)ICP備案，注冊(cè)營(yíng)銷(xiāo)QQ等，幫助其招攬境內(nèi)投資者進(jìn)行外匯按金交易。

日前，境內(nèi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)未批準(zhǔn)任何機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開(kāi)展或代理開(kāi)展外匯按金業(yè)務(wù)。根據(jù)《關(guān)于嚴(yán)厲査處非法外匯期貨和外匯按金交易活動(dòng)的通知》(證監(jiān)發(fā)字〔1994〕165號(hào))，凡未經(jīng)批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)擅自開(kāi)展外匯按金交易的，均屬于違法行為。

外匯局相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)記者表示，“境外機(jī)構(gòu)，通過(guò)境內(nèi)代理方式，或者在境內(nèi)設(shè)立服務(wù)器建立網(wǎng)站，或在境外建立服務(wù)器但面向境內(nèi)個(gè)人提供金融服務(wù)，同樣需要持牌經(jīng)營(yíng)。參與個(gè)人相關(guān)交易不受法律法規(guī)保護(hù)。”

此外，接入明顯是炒匯平臺(tái)的商戶并為其辦理資金結(jié)算也要承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。

智付公司為境外多家非法黃金、炒匯類(lèi)互聯(lián)網(wǎng)交易平臺(tái)提供支付服務(wù)，通過(guò)虛構(gòu)貨物貿(mào)易，辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景跨境外匯支付業(yè)務(wù)。

2018年4月，國(guó)家外匯管理局深圳市分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》對(duì)智付公司給予警告，合計(jì)處以罰款人民幣1590余萬(wàn)。

保持打擊非法炒匯高壓態(tài)勢(shì)

對(duì)于非法炒匯平臺(tái)的甄別，外匯局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，一是關(guān)注是否存在資金杠桿，一些網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)非法從事外匯按金活動(dòng)，即客戶投資一定數(shù)量的資金作為保證金，按一定杠桿倍數(shù)在擴(kuò)大的投資金額范圍內(nèi)進(jìn)行外匯交易的活動(dòng);二是甄別是否發(fā)生實(shí)際交易，資金的實(shí)際收款對(duì)象，平臺(tái)的交易模式等等。

外匯局總會(huì)計(jì)師孫天琦在今年5月舉行的2019金融街論壇上發(fā)言表示，外匯局從2017年開(kāi)始打擊非法保證金交易。截至2019年5月底，已處置非法外匯保證金網(wǎng)站近千家。其中，關(guān)閉926家，整改清退29家，約談6家，移交公安機(jī)關(guān)4家。

據(jù)了解，除外匯局外，公安部、中國(guó)人民銀行、證監(jiān)會(huì)對(duì)此也高度重視，下一步將繼續(xù)夯實(shí)監(jiān)管合力，加大部門(mén)協(xié)作，形成對(duì)非法炒匯打擊的高壓勢(shì)態(tài)。

標(biāo)簽： 非法炒匯