近日，華福證券因資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)違規(guī)而被福建證監(jiān)局出具警示函。

監(jiān)管方面要求，華福證券應(yīng)在收到監(jiān)管決定書(shū)之日起30日內(nèi)，提交書(shū)面整改報(bào)告。

6月5日，華福證券公告稱，公司對(duì)上述行政監(jiān)管措施高度重視，已積極對(duì)行政監(jiān)管措施提及的問(wèn)題進(jìn)行整改，嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求。公司將持續(xù)完善內(nèi)部控制，嚴(yán)格遵守執(zhí)業(yè)規(guī)范和監(jiān)管規(guī)則。


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此外，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者注意到，5月以來(lái)，英大證券、國(guó)都證券、長(zhǎng)城國(guó)瑞證券、首創(chuàng)證券、信達(dá)證券均被查出資管業(yè)務(wù)存在違規(guī)情形。

其中，長(zhǎng)城國(guó)瑞證券、信達(dá)證券需要向監(jiān)管方面提交書(shū)面整改報(bào)告。監(jiān)管方面還責(zé)令信達(dá)證券：應(yīng)采取切實(shí)有效的整改措施，提升資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制有效性，加強(qiáng)業(yè)務(wù)審核，強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控，實(shí)現(xiàn)合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。

華福履行管理人職責(zé)不到位

5月29日，福建證監(jiān)局發(fā)布了《關(guān)于對(duì)華福證券有限責(zé)任公司采取出具警示函措施的決定》（以下簡(jiǎn)稱“決定”）。

根據(jù)該決定披露的內(nèi)容，經(jīng)查，福建證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)華福證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)存在相關(guān)人員收入遞延支付執(zhí)行不到位，個(gè)別資產(chǎn)管理產(chǎn)品未切實(shí)履行主動(dòng)管理責(zé)任等問(wèn)題，違反了相關(guān)規(guī)定。

此外，2021年12月，華福證券也曾被福建證監(jiān)局指出：“在開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)過(guò)程中存在未嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，部分資產(chǎn)管理產(chǎn)品運(yùn)作不符合規(guī)定、未按合同約定履行信息披露義務(wù)，履行管理人職責(zé)不到位等問(wèn)題”，違反了相關(guān)規(guī)定，繼而被出具了警示函。

從業(yè)務(wù)層面來(lái)看，主動(dòng)管理業(yè)務(wù)正是華福證券資管業(yè)務(wù)的主攻方向。

華福證券2022年年報(bào)顯示，報(bào)告期內(nèi)，其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化主動(dòng)管理業(yè)務(wù)規(guī)?？焖僭鲩L(zhǎng)、結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，管理資產(chǎn)規(guī)模584億元，其中主動(dòng)管理業(yè)務(wù)規(guī)模占比79%、收入占比96%。

從行業(yè)地位來(lái)看，在中證協(xié)公布的最新數(shù)據(jù)（證券公司2021年經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)指標(biāo)排名）中，華福證券資管業(yè)務(wù)收入在全行業(yè)排在第41位。

華福證券還在2022年年報(bào)中提到，2022年度公司在所有重大方面的內(nèi)部控制符合相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章制度的規(guī)定，內(nèi)部控制整體有效。

公開(kāi)資料顯示，2022年，華福證券曾收到江西證監(jiān)局開(kāi)出的罰單。

2022年8月，華福證券江西分公司曾因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)而被江西證監(jiān)局出具警示函。彼時(shí)，監(jiān)管方面指出，該分公司存在兩項(xiàng)問(wèn)題：一是個(gè)別未取得基金從業(yè)資格人員參與基金銷售，且其違規(guī)展業(yè)期間，代銷產(chǎn)品服務(wù)或預(yù)約關(guān)系及后續(xù)銷售獎(jiǎng)勵(lì)下掛至其他營(yíng)銷人員名下；二是在基金銷售過(guò)程中，營(yíng)銷人員在推介產(chǎn)品過(guò)程中存在向投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷及告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性意見(jiàn)等情形。

不過(guò)，相較2021年，2022年，華福證券收到的罰單數(shù)量確有減少。2021年，除了上文提及的資管業(yè)務(wù)違規(guī)，華福證券債承業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)、華福證券西北分公司均被監(jiān)管方面查出存在違規(guī)情形。

資管業(yè)務(wù)監(jiān)管趨嚴(yán)

值得一提的是，自資管新規(guī)實(shí)施以來(lái)，不少券商都將提升主動(dòng)管理能力作為重中之重。但這一過(guò)程中，券商資管業(yè)務(wù)違規(guī)的情況也開(kāi)始增加。

據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者不完全統(tǒng)計(jì)，自今年5月以來(lái)，至少有6家券商因資管業(yè)務(wù)違規(guī)而被監(jiān)管點(diǎn)名。其中，僅北京證監(jiān)局就開(kāi)出了3張罰單。

6月2日，北京證監(jiān)局指出，信達(dá)證券在開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)過(guò)程中存在以下問(wèn)題：一是資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制管理不完善、合規(guī)管理不到位。二是資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資運(yùn)作不規(guī)范，投資決策不審慎，投資對(duì)象盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不到位，違規(guī)投資法律依據(jù)不充分的收(受)益權(quán)，個(gè)別資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資運(yùn)作過(guò)程中未落實(shí)主動(dòng)管理職責(zé)。

5月22日，北京證監(jiān)局披露了《關(guān)于對(duì)首創(chuàng)證券股份有限公司采取出具警示函措施的決定》。據(jù)了解，首創(chuàng)證券被監(jiān)管方面指出存在三類問(wèn)題，第一類問(wèn)題即：在開(kāi)展私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中存在資產(chǎn)管理產(chǎn)品運(yùn)作不規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不到位、識(shí)別產(chǎn)品實(shí)際投資者審慎不足等情況。

5月4日，北京證監(jiān)局發(fā)布的監(jiān)管措施決定書(shū)顯示：經(jīng)查，國(guó)都證券私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)存在以下問(wèn)題：一是個(gè)別產(chǎn)品未設(shè)置明確終止日期，存續(xù)期為無(wú)固定期限;二是交易管理制度執(zhí)行不規(guī)范，部分投資決策流程執(zhí)行不到位；三是壓力測(cè)試間隔規(guī)定不符合要求，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案更新不及時(shí)。

另外，5月8日，福建證監(jiān)局披露：經(jīng)查，英大證券福州五四路證券營(yíng)業(yè)部存在公開(kāi)推薦私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品，投資者適當(dāng)性管理不到位等問(wèn)題。

以上四家券商，除了信達(dá)證券被采取了責(zé)令改正的監(jiān)管措施，其他三家均被監(jiān)管方面出具了警示函。

同樣被采取責(zé)令改正措施的還有長(zhǎng)城國(guó)瑞證券，這家券商的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)均被查出違規(guī)情形。

5月30日，廈門證監(jiān)局披露的監(jiān)管措施顯示：長(zhǎng)城國(guó)瑞證券在開(kāi)展私募資產(chǎn)管理和資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)過(guò)程中存在五類問(wèn)題。例如，風(fēng)險(xiǎn)管控不到位，資管業(yè)務(wù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)設(shè)置管控不足，個(gè)別資管產(chǎn)品在個(gè)別時(shí)點(diǎn)出現(xiàn)杠桿率風(fēng)控指標(biāo)超標(biāo)的情形；盡職調(diào)查不到位，部分資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)項(xiàng)目盡職調(diào)查中對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)的核查不夠充分。

不難發(fā)現(xiàn)，資管新規(guī)實(shí)施后，針對(duì)券商資管業(yè)務(wù)的監(jiān)管不斷強(qiáng)化。

興業(yè)證券指出，在監(jiān)管層面，體現(xiàn)出三個(gè)趨勢(shì)：首先強(qiáng)調(diào)管理人的主動(dòng)管理能力和勤勉盡責(zé)義務(wù)，“資金池業(yè)務(wù)”以及“通道業(yè)務(wù)”已逐步壓降；其次更注重加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制以及管理人的資本實(shí)力，風(fēng)險(xiǎn)控制能力較強(qiáng)的機(jī)構(gòu)將獲得更多的發(fā)展機(jī)會(huì)；最后針對(duì)非標(biāo)投資業(yè)務(wù)進(jìn)行限額管理，提出了合法、真實(shí)、有效、可特定化、確權(quán)等具體要求，對(duì)資管機(jī)構(gòu)完善組織架構(gòu)及內(nèi)控、明確分工、充足專業(yè)人員方面提出更高要求。

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