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近日，中國(guó)工商銀行廣西分行（以下簡(jiǎn)稱“工行廣西分行”）為廣西某大型機(jī)械公司成功辦理隔夜融資利率（SOFR）定價(jià)的跨境美元貸款利率掉期業(yè)務(wù)。這是該行首筆外匯利率掉期業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)金額合計(jì)6000萬美元，成功幫助企業(yè)鎖定融資成本，有效滿足了企業(yè)外匯避險(xiǎn)需求。

據(jù)了解，該機(jī)械公司是轄內(nèi)一家工程機(jī)械進(jìn)出口企業(yè)，由于美元應(yīng)收款項(xiàng)日益擴(kuò)大，通過借入美元負(fù)債對(duì)沖外匯風(fēng)險(xiǎn)敞口的需求日益迫切。工行廣西分行為企業(yè)設(shè)計(jì)了專屬套保方案——開展掛鉤SOFR基準(zhǔn)利率的美元利率掉期業(yè)務(wù)，將原有的浮動(dòng)貸款利率轉(zhuǎn)換為固定利率，幫助企業(yè)鎖定未來利率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，保持未來現(xiàn)金流的穩(wěn)定性。

同時(shí)，該行還結(jié)合該企業(yè)期望提升財(cái)務(wù)人員匯率利率風(fēng)險(xiǎn)管理素養(yǎng)和搭建更為健全科學(xué)的匯率利率風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的需求，為該企業(yè)高層、財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)人員開展匯率風(fēng)險(xiǎn)中性專場(chǎng)培訓(xùn)。同時(shí)結(jié)合案例解析向企業(yè)宣導(dǎo)匯率風(fēng)險(xiǎn)中性理念及各類套期保值工具，并根據(jù)該企業(yè)自身特點(diǎn)確定業(yè)務(wù)方案。

工行廣西分行首筆外幣利率掉期業(yè)務(wù)的成功辦理，對(duì)于企業(yè)而言，及時(shí)滿足了其財(cái)務(wù)管理需求，適時(shí)規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于銀行而言，此筆業(yè)務(wù)是工行廣西分行在金融市場(chǎng)利率類衍生品交易的新突破，豐富了套保業(yè)務(wù)產(chǎn)品；也是貫徹落實(shí)人民銀行和外匯管理局關(guān)于引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)樹立匯率“風(fēng)險(xiǎn)中性”理念的一次有益嘗試，促進(jìn)雙方共同提升利率匯率風(fēng)險(xiǎn)管理水平，實(shí)現(xiàn)了銀企雙贏。（唐昱）

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